Nyheter, Prylar, Android, Mobiler, Appnedladdningar, Android

Strategier för att skydda sig mot effekterna av en lågkonjunktur

Följande artikel hjälper dig: Strategier för att skydda sig mot effekterna av en lågkonjunktur

I en rapport som publicerades i oktober i år av en institution som heter The Conference Board, uppskattades sannolikheten att USA kan gå in i en recessionscykel inom de kommande 12 månaderna ökade till 96%.

Dessa uppskattningar har varit ganska korrekta vid tidigare tillfällen eftersom de förutspådde både lågkonjunkturen som kom efter finanskrisen 2007-2008 och 2022 COVID-19-pandemin.

För investerare kan utsikterna till en kommande lågkonjunktur låta ganska skrämmande eftersom det kan skada aktiens utveckling och potentiellt kan leda till vissa konkurser.

I den här artikeln delar vi fyra strategier för att skydda en investeringsportfölj från den negativa inverkan som en lågkonjunktur kan ha på utvecklingen av aktier och andra finansiella tillgångar.

Strategi #1 – Använda derivat för säkring

Derivat är finansiella instrument vars värde bestäms av priset på en annan tillgång – även känd som den underliggande tillgången.

Optioner är några av de mest populära derivaten på marknaden och de kan användas för att skydda en portfölj mot en kraftig nedgång.

Nu kanske du inte är bekant med hur köpoptioner fungerar. En option ger innehavaren rätten, inte skyldigheten att köpa (ringa) eller sälja (sätta) en finansiell tillgång på ett framtida datum till ett förutbestämt pris.

Genom att köpa upp några säljoptioner på breda marknadsindex som S&P 500 eller Nasdaq kan investerare vinna om marknaden börjar gå söderut eftersom värdet på dessa instrument kommer att stiga.

Dessa vinster kan kompensera för förluster som produceras av investeringsportföljen under samma period.

I vissa fall kan investerare välja att köpa långfristiga optioner, även kända som långfristiga aktieförväntningar (LEAPS), som löper ut 12 månader eller mer från det datum då de köptes.

Strategi #2 – Köpa hårda tillgångar

Hårda tillgångar är fysiska föremål som vanligtvis anses vara värdefulla oavsett hur ekonomin går. Några exempel på detta är guld, fastigheter, inventarier och fordon.

Hårda tillgångar tenderar att vara anständiga värdelager under lågkonjunkturcykler eftersom deras pris fluktuerar tillsammans med inflationstakten. Detta bevarar köpkraften för de pengar som investeras i dem.

Om du inte är förtjust i att köpa upp dessa tillgångar direkt på grund av deras höga underhålls- och lagringskostnader, finns det vissa sätt att få exponering för dem via finansmarknaden.

Till exempel kan fastighetsinvesteringsfonder (REIT) användas för att allokera lite pengar till denna marknad. Dessutom erbjuder vissa börshandlade fonder (ETF) exponering mot guld och annan ädelmetall och free investerare från bördan och risken att köpa upp guldtackor.

Strategi #3 – Inkludera lågkonjunktursäkra aktier

Lågkonjunktursäkra aktier är de som emitterats av företag vars verksamhet inte är alltför känslig för en negativ makroekonomisk bakgrund.

Dessa företag producerar vanligtvis varor eller tillhandahåller tjänster som anses vara väsentliga för en viss grupp av konsumenter. Det minskar volatiliteten i deras topplinjeprestanda oavsett hur ekonomin går.

Företag som säljer baslivsmedel, billiga kläder och tobak är bland dessa så kallade defensiva aktier. Dessutom kan återförsäljare och läkemedelsföretag också hamna i denna kategori eftersom folk inte kommer att sluta köpa matvaror eller medicin trots hur deras ekonomi är.

Investerare skulle kunna införliva några av dessa aktier i sin portfölj för att dämpa nedgången som aktier i andra mer volatila sektorer av ekonomin som teknik, finans och konstruktion kan uppleva.

De kan antingen ändra sin portföljallokering för att tilldela dessa sektorer mer vikt eller så kan de integrera dem gradvis med de nya pengarna som de sätter in på investeringskontot som en del av en dollar-kostnadsgenomsnittsstrategi (DCA) eller annan liknande metod.

Strategi #4 – Investera i inflationsskyddade värdepapper

USA har skapat en typ av obligation vars värde fluktuerar i takt med landets inflationstakt. Dessa instrument är kända som Treasury Inflation-Protected Securities eller TIPS.

Huvudvärdet på en TIPS modifieras utifrån hur landets konsumentprisindex (KPI) fluktuerar. När TIPS når sitt förfallodatum, om värdet på kapitalet har ökat, har investeraren rätt att få hela värdet av obligationen.

Under tiden, om värdet har gått ner, kommer investeraren fortfarande att få det nominella värdet på obligationen. TIPS betalar också ränta med jämna mellanrum, var sjätte månad eller så. Räntan på dessa instrument varierar beroende på hur värdet på kapitalbeloppet fluktuerar tillsammans med inflationen.

Slutsats

Även om ingen taktik helt kan skydda en portfölj från den inverkan som en lågkonjunktur kan ha på antingen värdet på dess tillgångar eller köpkraften hos den valuta som den är denominerad i, finns det sätt att dämpa slaget.

Investerare kan antingen välja att använda en av dessa strategier eller alla eftersom de inte är beroende av varandra. De kan till exempel köpa säljoptioner samtidigt som de flyttar sin portföljallokering till aktier som är mindre utsatta för nyckerna i den inhemska eller globala ekonomin.