Den digitala revolutionen har inlett den mobila bankverksamhetens era och förändrat hur finansiella transaktioner genomförs. Med bekvämlighet och realtidsåtkomst i grunden har mobilbankerna vuxit enormt.
Enligt de senaste prognoserna kommer mobilbankanvändare att skjuta i höjden till oöverträffade höjder och nå 3,6 miljarder år 2024. Detta stora antal är ett tecken på att mobilbanktjänster kommer att spela en nyckelroll i att förändra hur vi bankar och hanterar pengar i framtiden.
Det finns mer med mobilbanknummer än den ökande användarbasen. Fortsätt att läsa den här artikeln för mer fascinerande fakta och data om mobilbankbranschen, användning, användardemografi och trender.
|
Redaktörens val
|
Hur populärt är mobilbank?
Mobilbank blir populärt. Enligt Insider Intelligence rapporterade 89 % av människorna att de använde mobilbank för transaktioner. Dessutom har 77% av Gen Z-er rapporterat att de använder den här tjänsten mer än konventionella banktjänster.
Dess popularitet beror på säkerhetssystemen för onlineapplikationer, bekvämlighet och övergripande trendig användning.
Mobilbanksbranschens statistik
Behovet av säkrare nätverksinfrastruktur i olika delar av världen har bromsat den stadiga ökningen av mobila banktjänster. Trots detta har mer än hälften av världens befolkning nu smartphones, vilket hjälper banksektorn att övergå till mobilbank.
Här finns branschstatistik om mobilbank och hur mycket den är värd idag.
1. År 2024 kommer den globala marknaden för mobilbanktjänster att vara värd 1,3 miljarder dollar, en tillväxt från 693 miljoner dollar 2021.
(Dataprot)
Tekniken har gått stadigt framåt, och utvecklingen av digitala ekosystem har överträffat våra vildaste förväntningar.
Applikationer som använder artificiell intelligens (AI) har ökat företagets produktivitet med 40 %. Under tiden antogs också Internet of Things (IoT)-anslutningar.
Denna prognosstatistik illustrerar den förväntade expansionen av mobilbankmarknaden med hjälp av kontinuerliga tekniska framsteg.
2. Från och med mars 2023 omfattar Citi Mobile 1 % av användarna i åldrarna 18 till 29.
(Statista, Dataprot)
Citi Mobile-appen tar cybersäkerhet på största allvar och använder många metoder, inklusive biometri, för att skydda känsliga och personliga uppgifter.
Användare kan också kontrollera sina Citi Mobile-kontosammanfattningar även när de inte är anslutna till internet, vilket gör det bekvämt för alla.
3. Bank of America har 40 miljoner onlinekunder, medan Citi mobilbank har 30 miljoner vanliga användare.
(Dataprot)
Bank of America uppdaterade sin hyllade mobilbankapp i juni 2019, inklusive ett digitalt betalkort och andra funktioner. Detta kort kan användas hos alla handlare som accepterar Visa- och BofA-uttagsautomater för alla transaktioner.
BofA har ett fantastiskt rykte tack vare sitt förstklassiga cybersäkerhetsteam, som ger skydd och vaksamt kontrollerar alla transaktioner för tecken på bedrägeri och hacking.
Att införliva en virtuell AI-assistent i Bank of Americas mobilbankapp har också ökat användningen och tillfredsställelsen bland befintliga kunder.
En tillfredsställande kundupplevelse hjälpte Bank of America att få fler vanliga användare än Citi. De är både välkända och välrenommerade företag, men de är inom 44,5 % av företagen som ser kundupplevelsen som en av sina primära skillnader.
Här är vad användare har att säga om BofA:
Mobilbankanvändning efter landstatistik
Länder har olika användarpenetration när det kommer till mobilbank. En faktor som påverkar användningen av mobilbanker är användningen av smartphones. Till exempel har Kina flest smartphoneanvändare i världen. Samtidigt är smartphoneanvändningen i Nordkorea knapphändig.
Dessutom har varje land sin version av mobilbank som definierar upplevelsen för lokalbefolkningen, vilket påverkar dess användning. Låt oss se statistiken som visar dessa faktorer i handlingen:
4. Närmare 96 % av den norska befolkningen besökte nätbanksajter 2022.
(Statista)
Förutom Norge (95,84 %) är Island (94,84 %) och Finland (94,68 %) länder i Europa med högst internetbankanvändning.
Samtidigt sågs den lägsta penetrationen av internetbanker i Bosnien och Hercegovina (12,82 %), Montenegro (11,35 %) och Albanien (5,24 %).
5. Mobilbanker utgjorde 43,5 % av kontoåtkomsten i USA 2021.
(Dataprot)
Användningen av digital banking av amerikanska kunder ökar. Andelen kunder som använder sina mobila enheter för att komma åt sina bankkonton ökade från 15,1 % 2017 till 43,5 % 2021.
6. Från och med 2023 kommer 24 % av britterna att ha bytt till ett bankkonto endast digitalt, upp från 9 % 2019.
(Upphittare)
År 2023 tyder uppgifterna på att cirka 12,6 miljoner britter (24%) enbart kommer att använda ett digitalt bankkonto.
Uppskattningsvis 5,3 miljoner fler britter (10 %) kommer att ha övergått till ett bankkonto som endast är digitalt 2023. År 2028 kommer 42 %, eller 22,6 miljoner människor, att ha digitala bankkonton.
|
🎉 Roligt faktum: Storbritannien är till stor del ett land där man betalar för allt utan kontakt och står för 32 % av alla mobila betalningstransaktioner 2021. Även små handlare accepterar denna betalningsmetod. Det är därför inte bara mobilbanker är populära där, mobila betalningsplånböcker som Apple Pay och Google Pay är också utbredda. |
7. 71 % av människor från fattigare länder har tillgång till mobila banktjänster.
(Världsbanken)
För ett decennium sedan hade bara 42 % av individerna i utvecklingsländerna mobila bankkonton. Nu har den siffran stigit till 71%.
Å andra sidan hade bara 51 % av de vuxna världen över ett bankkonto för ungefär ett decennium sedan. Idag gör 76 % av de vuxna det.
Denna trend med växande popularitet för mobilbanker över hela världen katalyserades under covid-19-pandemin. På den tiden var rörelserna utanför begränsade och fysiska pengar ansågs vara orena.
Denna trend har också bidragit till populariteten för mobilbanker över hela världen under covid-19:s rörelsebegränsningar och när fysiska pengar anses vara orena.
Demografisk användare för mobilbanker
Konsumenter och internetanvändare känner sig alltmer bekväma med digital bankverksamhet. Till exempel ökade kunder som använder sina mobila enheter för att komma åt sina bankkonton till 80 %, med cirka 169,3 miljoner användare i USA.
Låt oss titta på demografin för den här branschen och se hur den gör skillnad.
8. Det finns 5,44 miljarder unika mobilanvändare över hela världen, med en förväntad ökning på 29,% fram till 2027.
(Dataprot, AbdaIslam)
Det är tydligt nu att mobila enheter dikterar användarnas vardag. Den typiska individen använder smartphones 63 gånger varje dag, och en del av det inkluderar att använda mobila bankappar.
9. Mobilbank var det primära alternativet för 52,3 % av hushållen med flera raser.
(Bankränta)
Andelen var 45 % bland svarta familjer och 41 % bland vita hushåll. Samtidigt sköter 25,7 % av de asiatiska hushållen det mesta av sina bankärenden via mobilappar. Mobilbanker passar alltså mångrasliga familjers livsstil.
Att kontrollera kontosaldo, överföra betalningar och betala räkningar via mobilen är mycket användbart för upptagna människor, särskilt för de med familjer, med lite tid för traditionell bankverksamhet.
10. Endast 15,3 % av personer som var 65 år eller äldre sa att mobilbank var deras primära sätt att göra banktjänster.
(Bankränta)
Å andra sidan, baserat på 2021 års forskning av FDIC, rapporterade över tre fjärdedelar av bankkunderna mellan 15 och 24 år att använda mobilbank som sin föredragna bankmetod.
Dessa siffror visar att mobilbanker lockar yngre generationer. Samtidigt är det bara några äldre vuxna och äldre som får tillgång till sina bankkonton med smartphones. Deras skäl varierar, men låt oss höra det från folket:
Mobilbankstrendsstatistik
Det har skett en betydande förändring av trenderna för mobilbanker för 2021. On-demand-ekonomin har förändrat hur företag fungerar.
Moderna internetbanktjänster ger praktiska alternativ var som helst. Tillgången till dina sparpengar har gjorts mer tillgänglig.
Det kan starta en större trend, men låt oss titta på de senaste uppgifterna nedan.
11. Det kortlösa tillvägagångssättet har ökat i popularitet (48,1%) sedan 2020.
(OpenGeeksLab, Gocardless)
Eftersom många individer hamnar på felplacering av sina kort är det ett bra alternativ att ta ut kontanter utan att använda ett.
Tidigare ledde användningen av en bankomat utan kort till flera säkerhetsproblem. Till exempel tillhandahåller Bank of America självbetjäningsmaskiner, och dess utvecklare förbättrar ständigt enheternas säkerhet.
Med ständiga förbättringar av systemet och ökad användning av handlare, både fysiska och murbruk och onlinebutiker, har det kortlösa tillvägagångssättet ökat i efterfrågan.
12. En undersökning visar att 72 % av de tillfrågade föredrar att använda ansiktsverifiering för säkra onlinetransaktioner.
(Säkerhet)
Lösenordslös autentisering är en cybersäkerhetsmetod som har blivit populär under åren. Medan lösenord med bokstäver, symboler och siffror kan räknas ut eller omvända, verifierar lösenordslösa autentiseringar en användares identitet genom biometri.
Mobilbankappar har börjat använda lösenordslösa autentiseringar, och 64 % av de svarande säger att de har använt ansiktsautentisering för att komma åt sin mobilbankapp.
13. Röstbaserade mobilbankbetalningar ökade med 95 % till 40 miljarder USD 2022.
(Infopuls)
Även om det fortfarande är långt ifrån mainstream, har flera banker börjat erbjuda röstbaserade funktioner, varav en är att utföra röstaktiverade betalningar.
Under 2018 var transaktioner som avvecklades med röst endast värda 2 miljarder USD. Efter fyra år ökade transaktioner gjorda genom röstbetalningar till 40 miljarder dollar.
Dessutom visar statistiken att yngre mobilbankappanvändare tycker mest om att använda röstkommando, särskilt via smarta högtalare, som 118 miljoner amerikaner använder. Så här använder mobilbankanvändare detta framsteg:
14. I början av 2022 har 6,7 miljoner människor i USA ett Apple-mobilbankkonto.
(Äpple)
Under 2019 lanserade Apple sitt Apple Card-sparkonto. Användare med en Apple-enhet kan använda den för sina bankbehov.
Dessutom kommer Apple Card med en ränta på 4,15 %, betydligt högre än traditionella bankers erbjudanden.
Idag har 6,7 miljoner amerikaner ett Apple Card-konto. Dessutom är 70 % o millennials, med en högre affinitet för tekniska förbättringar som denna.
15. Undersökningen 2022 visar att 25 % av universitetsstudenterna använder Apple Pay.
(Higher Ed Dive)
Det har skett en tillväxt på 56 % från år till år i digitala plånböcker som Apple Wallet, vilket indikerar en mer betydande trend inom mobilbanker som använder Apples ekosystem.
|
📝 Obs: Vissa människor förvirrar Apple-kort och Apple Pay. Det förstnämnda är ett digitalt och fysiskt kreditkort från Apple. Samtidigt är Apple Pay ett iOS-system som möjliggör digitala betalningar. Än så länge har Apple Pay 38 miljoner amerikanska användare, medan 6,4 miljoner är Apple Card-användare. |
Dessutom ökade Google Pay-användningen bland studenter dramatiskt, och fördubblades från 6 % till 12 % under ett år.
Dessa siffror visar att mobila betalningsmetoder tilltalar unga människor mest, eftersom de har enheterna för det och förstår systemet bättre.
16. År 2020 skickade 73 % av eleverna pengar till sina skolor via mobila betalningar.
(Higher Ed Dive)
67 % av studenterna utvärderade möjligheten att göra och hantera betalningar via mobilen som viktig – när de uttryckligen frågade sig om betalningsalternativ i deras college- eller institutionsapp. Men bara 23 % av studenterna rapporterade att de gjorde inköp med sin campusapp.
17. Globalt har mobil cryptocurrency banking nått 23%.
(Arthur D Little)
I november 2021 har 18 % av amerikanerna och 17 % av européerna investerat i någon kryptotillgång, med det totala marknadsvärdet för alla kryptovalutor som uppgår till ungefär 3 biljoner dollar.
Digitala valutor används också i stor utsträckning i Afrika, med 7,1 % av sydafrikanerna och 8,5 % av kenyanerna som använder dem.
18. Mer än 150 miljoner människor i 42 länder har använt Google Pay.
(Earthweb)
Detta är en annan form av onlinebetalning och plånbok som fungerar som en ersättning för traditionell penningbank och betalningar. Den här gången utvecklades den av Google.
Omkring 800 000 handlare accepterar Google Pay som ett pålitligt betalningsalternativ. Cirka 20 % av mobilköparna använder också denna onlinebetalningsportal.
Google Pay konkurrerar med andra mobila plånböcker, som Apple Pay och Samsung Pay. Individer har olika åsikter om dem och preferenser bland dessa metoder.
Google Pay och Samsung Pay är dock mer allmänt tillgängliga än Apple Pay, som endast är tillgängligt för utvalda länder och territorier.
Statistiken visar mobilbankernas ökande popularitet och utbredda användning. Med de flesta amerikanska mobilbankskunder som värdesätter säkerhet är omfattande cybersäkerhetsåtgärder viktiga.
I takt med att mobilbanker blir mer populära bland Gen Zs och millennials, har kortlösa och virtuella pengatransaktioner och biometrisk autentisering som fingeravtryck blivit det nya normala.
Uppgifterna visar mobilbankernas globala omvandling och förutspås öka i takt med att smartphones dominerar våra liv, vilket ger bekväma och tillgängliga banktjänster till fler konsumenter globalt.
