Följande artikel hjälper dig: Hur mycket pengar tvättas varje år? (2023 Data)
Om du har sett ett avsnitt i den populära Netflix-serien “Narcos” där stora förpackningar med drogpengar begravdes under jorden, är chansen stor att du blev nyfiken på om detta någonsin kommer tillbaka till laglig cirkulation vid ett tillfälle.
Tyvärr gör det det, och det är vad penningtvätt handlar om – höga frekvenser av kriminella och illegala överföringar upptäcks varje år.
Hur mycket pengar tvättas varje år?
Mellan 800 miljarder och 2 biljoner dollar tvättas varje år.
Detta står för uppskattningsvis 2% till 5% av världens årliga bruttonationalprodukt, och detta tyder bara på att en betydande andel av pengarna som cirkulerar globalt kommer från illegal verksamhet.
Vad är penningtvätt?
Penningtvätt är försöket och den faktiska processen att “konvertera” olagliga pengar, ofta i stora mängder, till lagliga.
Detta görs genom att använda olika tekniker, som att assimilera dem till finansiella institutioner, spelanläggningar och kryptovaluta, för att få dem att verka legitima.
Från ordet “tvätt”, som betyder “att göra rent,” är tvätt helt enkelt processen att städa bort smutsiga pengar.
Tre stadier av penningtvätt
Enligt FN:s kontor för narkotika och brott har penningtvätt tre steg.
Det första steget är där smutsiga pengar flyttas till finansiell cirkulation via ett lagligt medium.
Finansiella institutioner betalade tillsammans 10 miljarder USD för penningtvättsböter under 2019, vilket motsvarar mer än 65 % av det totala beloppet som betalats för alla överträdelser.
Banker är det främsta målet för placeringsstadiet, men brottslingar har blivit mer kreativa med sina sätt under de senaste åren.
Registrerade spelföretag, särskilt kasinon, har blivit vanliga mål under de senaste åren.
Det andra steget är eller användandet av olika döljande knep för att hindra myndigheter från att lägga märke till deras verksamhet.
Detta görs normalt genom att lägga det som ett de jure “lån” till en annan institution, skapa falska fakturor och lägga det i offshorebanker med avslappnade lokala regler.
Till sist finns det skede där pengar officiellt har blivit lagliga och nu kan tas ut från legitima bankinstitut.
Penningtvätt i USA
USA är bland de länder som har de högsta förekomsterna av penningtvätt.
Exakt hur mycket pengar tvättas varje år i USA?
Det uppskattas att 300 miljarder dollar av illegala pengar tvättas i landet årligen.
Ändå är fängslingsfrekvensen för lagöverträdare också hög.
Enligt US Sentencing Commission har 91 % av alla förövare av brottet fängslats med i genomsnitt 70 månaders fängelse.
Basel AML-index
Basel AML Index är en pålitlig och oberoende poängsättning av penningtvätt och finansiering av terrorism som utförs av Basel Institute of Governance.
Det syftar till att identifiera länder med högst och lägst risk för denna typ av aktiviteter för framtida vägledning.
Basel AML-index spårar fem huvudstandarder, nämligen kvaliteten på ramverket för bekämpning av penningtvätt, förekomsten av mutor och korruption, landets finansiella insyn och standarder, offentlig insyn och ansvarighet för den nuvarande förvaltningen samt juridiska och politiska risker.
Länder med den högsta AML-risken 2020
1. Haiti – landet toppade med ett AML-riskpoäng på 8,49 under året
2. Demokratiska republiken Kongo – landet kom tvåa med ett AML-riskpoäng på 8,35 under året
3. Myanmar – militärjuntans påtvingade maktövertagande hade tagit en vägtull på Myanmars AML-riskpoäng som kom till 7,83 under året
4. Moçambique – landet noterade ett AML-riskpoäng på 7,71 under året
5. Caymanöarna – landet noterade ett AML-riskpoäng på 7,66 under året
6. Madagaskar – landet noterade ett AML-riskpoäng på 7,40 under året
7. Mali – landet noterade ett AML-riskpoäng på 7,37 under året
8. Mauretanien – landet band med Mali och noterade ett AML-riskpoäng på 7,37 under året
9. Senegal – landet noterade ett AML-riskpoäng på 7,25 under året
10. Uganda – landet noterade ett AML-riskpoäng på 7,18 under året
Länder med lägst AML-risk 2020
Samtidigt, här är de länder som klarade sig bra och fick lägst poäng i AML-riskbedömningen under året:
1. Andorra – landet noterade den lägsta risken mot penningtvätt under året och fick 2,73 totalt sett
2. Finland – det land som noterade en AML-riskpoäng på endast 3,06 under året
3. Cook Island – det land som noterade en AML-riskpoäng på endast 3,13 under året
4. Slovenien – landet som noterade en AML-riskpoäng på endast 3,30 under året
5. Norge – landet som noterade en AML-riskpoäng på endast 3,35 under året
6. Sverige – landet som noterade en AML-riskpoäng på endast 3,36 under året
7. San Marino – landet som noterade en AML-riskpoäng på endast 3,42 under året
8. Danmark – landet som noterade en AML-riskpoäng på endast 3,46 under året
9. Litauen – landet som noterade en AML-riskpoäng på endast 3,51 under året
10. Nya Zeeland – landet som noterade en AML-riskpoäng på endast 3,53 under året
Världens största företag mot penningtvätt efter intäkter
Här är världens största programvaruföretag mot penningtvätt och deras respektive intäktssiffror.
1. Accenture – företaget leder marknaden för programvara för anti-penningtvätt med en årlig omsättning på 44,00 miljarder dollar
2. Oracle Corporation – företaget kommer tvåa på marknaden för programvara för anti-penningtvätt med en årlig omsättning på 39,07 miljarder dollar
3. BAE-system – företaget är en viktig aktör på marknaden för programvara för att bekämpa penningtvätt med en årlig omsättning på 26,58 miljarder dollar
4. Medveten – företaget är en viktig aktör på marknaden för programvara för anti-penningtvätt med en årlig omsättning på 16,65 miljarder dollar
5. Fiserv, Inc – företaget är en viktig aktör på marknaden för programvara för anti-penningtvätt med en årlig omsättning på 14,85 miljarder dollar
6. SAS Institute, Inc – företaget är en viktig aktör på marknaden för programvara för anti-penningtvätt med en årlig omsättning på 3,1 miljarder dollar
7. ACI Worldwide – företaget är en viktig aktör på marknaden för programvara för anti-penningtvätt med en årlig omsättning på 1,29 miljarder dollar
8. SNYGGT Aktivera – företaget är en viktig aktör på marknaden för programvara för anti-penningtvätt med en årlig omsättning på 169,40 miljoner USD
9. RiskMS – företaget är en viktig aktör på marknaden för programvara för anti-penningtvätt med en årlig omsättning på 6,80 miljoner dollar
10. 4x Labs – företaget är en viktig aktör på marknaden för programvara för anti-penningtvätt med en årlig omsättning på 4,00 miljoner USD
Slutsats
Forskning visar mellan 800 miljarder dollar till 2 biljoner dollar ett värde av smutsiga pengar assimileras i det lagliga penningsystemet varje år.
Företag som Accenture och Oracle inom mjukvarubranschen för att bekämpa penningtvätt håvar in miljarder kontanter för att skydda företag från att falla för dessa risker.
